• Niestabilna finansowo – wydajesz więcej, niż zarabiasz. Brak Ci oszczędności i często musisz sięgać po długi. W zależności od dochodów można wyróżnić dwa rodzaje osób niestabilnie dochodowych:

  • niestabilna niskodochodowa

  • niestabilna wysokodochodowa

Nie każda osoba, która dobrze zarabia, jest automatycznie stabilna finansowo. Można mieć wysokie dochody, a mimo to co miesięczne wydatki są większe od do wypłaty – bo wydatki rosną tak samo szybko jak przychody. Dlatego najważniejsze jest nie to, ile zarabiasz, ale jak zarządzasz pieniędzmi.

• Stabilna finansowo – wydajesz mniej, niż zarabiasz. Masz odłożoną „poduszkę finansową” na minimum 6 miesięcy, a nawet do 2 lat życia.

• Zamożna finansowo – masz kilka źródeł dochodu i oszczędności, które pozwolą Ci spokojnie utrzymać się ponad 2 lata bez pracy.

• Wolna finansowo – Twoje dochody pasywne pokrywają koszty życia. Możesz pracować z pasji, a nie z przymusu.
  
  

  Harv Eker mówi, że ważne jest, aby dokładnie policzyć wszystkie koszty — od stałych rachunków po codzienne wydatki — i znać swoją „liczbę wolności finansowej”. Możesz samodzielnie wyliczyć kwotę potrzebną do osiągnięcia wolności finansowej, mnożąc swoje miesięczne koszty życia przez 250. Ta suma stanowi kapitał, którego posiadanie pozwoli Ci utrzymać ten poziom życia wyłącznie z dochodów pasywnych.

  Dodatkowo Harv Eker podkreśla, że kluczem do wolności finansowej jest nie tylko suma pieniędzy, ale przede wszystkim stworzenie automatycznych źródeł dochodów pasywnych, które działają niezależnie od Twojego czasu i zaangażowania.

  Natomiast Robert Kiyosaki zwraca uwagę, że podstawą jest inwestowanie w aktywa generujące stały przepływ pieniędzy, które pokrywają wydatki i budują stabilność, a nie tylko zwiększanie dochodów z pracy „na etat”.

  Ale prawdziwa wolność finansowa to także zdrowa, pozytywna relacja z pieniędzmi, czyli jak uczy Ken Honda “happy money”, która pozwala cieszyć się bogactwem bez stresu i negatywnych emocji.